Agência de Ia e monitoramento chegam para turbinar crédito e barter no agro

O cenário do crédito rural no Brasil tem exigido cada vez mais rigor na análise de risco, especialmente diante de indicadores como a inadimplência de produtores rurais em 7,4% e um volume de desembolsos de crédito agro abaixo da metade do registrado no ano anterior. Nesse contexto desafiador, o AgRisk, uma infraestrutura de decisão de crédito com sede em Uberlândia (MG), anuncia o lançamento de três novos módulos que prometem revolucionar o setor: o AgenticRisk, um agente de inteligência artificial, o Insights e o Monitoramento e Alertas.

Agente de IA para análises complexas

A plataforma AgRisk nasceu para atender à complexidade intrínseca do crédito no agronegócio. Diferentemente de birôs de crédito genéricos, o sistema é capaz de capturar e analisar variáveis cruciais para o setor, como tipo de cultura, ciclo de safra, informações de Cédula de Produto Rural (CPR), Cadastro Ambiental Rural (CAR) e o patrimônio rural. Esse nível de detalhe é construído sobre uma base sólida de mais de 3,5 milhões de consultas e 1,2 milhão de CPFs e CNPJs já analisados pela infraestrutura.

O AgenticRisk, o novo agente de inteligência artificial, chega para democratizar o acesso a essas informações detalhadas. Por meio de uma interface conversacional, analistas de crédito podem solicitar consultas específicas, como dados de CPR, informações imobiliárias, histórico do Sistema de Informações de Crédito (SCR), processos judiciais, e informações sobre sócios ou grupos econômicos. A ferramenta pode processar pedidos para um único produtor ou para listas extensas de CPFs e CNPJs, retornando resumos automáticos e relatórios consolidados. A agilidade na obtenção desses resultados é fundamental para reduzir a exposição ao risco.

Monitoramento contínuo e inteligência de mercado

Além da análise inicial, o módulo Monitoramento e Alertas foi projetado para acompanhar as operações de crédito ao longo de todo o contrato. As empresas podem definir quais fatores consideram sinais de risco, como mudanças no perfil do cliente, alterações no score de crédito, novas negativações ou protestos, processos judiciais, embargos ambientais ou sociais, apontamentos trabalhistas e criminais, e o endividamento geral. Ao identificar qualquer alteração relevante, a empresa é notificada e pode tomar as medidas cabíveis. Complementando, o módulo Insights reúne avaliações sobre o relacionamento comercial de outras empresas da comunidade AgRisk que já negociaram com o mesmo cliente, transformando informações que antes circulavam informalmente em dados estruturados e confiáveis.

A integração desses novos módulos com as plataformas de decisão de crédito, como o AgFlow utilizado pela Futura Agronegócios, tem demonstrado ganhos expressivos em agilidade e organização. Jean Becklin, gerente de Barter da Futura Agronegócios, destaca que a combinação entrega um resumo claro do negócio, ônus e pontos positivos, agilizando o processo de aprovação e garantindo que cada etapa seja registrada e cumprida. Os lançamentos, apresentados em Uberlândia, expandem a expertise desenvolvida no agro para outros setores, como bancos, fintechs, factorings, fundos e escritórios de advocacia, democratizando o acesso a análises de risco mais granulares e eficientes.